Audit poplatků
Podrobný přehled všech poplatků — vstupních, správcovských i výstupních — u každého spořicího produktu, který aktuálně vlastníte.
Služba
Spoříte správně, nebo jen platíte poplatky?
Přezkum stávajících produktů, optimalizace třetího pilíře a daňové strategie pro maximalizaci úspor s výhledem na odchod do důchodu.
Co zahrnuje analýza penzijních úspor
Přineste nám výpisy ze všech svých spořicích a investičních produktů a my provedeme důkladný audit. Hodnotíme výši poplatků správy, historickou výkonnost fondů, daňovou odečitatelnost příspěvků a nastavení státního příspěvku. Výsledkem je přehledný protokol se třemi variantami doporučení: zachovat stávající strukturu s dílčími úpravami, přesunout část prostředků do výkonnějšího nástroje, nebo navrhnout zcela nové portfolio. Každá varianta je podložena číselnou projekcí hodnoty úspor v okamžiku odchodu do důchodu.
Co klient získá
Daňová optimalizace
Identifikujeme nevyužité daňové odpočty na příspěvcích do penzijního připojištění a životního pojištění dle aktuálního znění zákona o daních z příjmů.
Projekce do důchodu
Numerická simulace hodnoty portfolia k datu odchodu do důchodu při různých výnosových scénářích — konzervativním, středním a optimistickém.
Doporučení rebalancování
Pokud stávající rozložení aktiv neodpovídá vašemu rizikovému profilu a časovému horizontu, navrhneme konkrétní kroky k rebalancování bez zbytečného daňového zatížení.
Co neděláme a proč je to důležité
Atelier Plzeň neprodává finanční produkty. Nezprostředkujeme penzijní fondy, životní pojištění ani investiční produkty třetích stran. To znamená, že naše doporučení nejsou ovlivněna žádnou provizí od poskytovatele. Spolupracujete-li s námi, platíte pouze honorář za poradenství. Toto nastavení je záměrné: klientovi nejlépe poslouží poradce, který nemá finanční zájem na volbě konkrétního produktu.
„Zjistil jsem, že jsem třináct let platil u svého transformačního fondu poplatky o 0,8 % vyšší, než byl nutný standard. Atelier Plzeň mi pomohl přesunout prostředky do výkonnějšího fondu a moje projekce důchodového příjmu se zvýšila o více než 12 000 Kč ročně. To je konkrétní výsledek.“
Jiří Novotný, Pardubice
Nechte si zdarma zkontrolovat své penzijní produkty
Analýza trvá 60 minut a nezavazuje vás k žádné změně.
Sjednat analýzu