Fiduciární poradenství
Jedná váš poradce skutečně ve vašem zájmu?
Atelier Plzeň zastupuje výhradně vás — jako fiduciární poradci neseme právní povinnost upřednostňovat vaše finanční zájmy před jakýmikoliv jinými.
Důchodové plánování postavené na transparentnosti
Většina lidí přichází k nám s jednou otázkou: mám naspořeno dost, abych žil důstojně? Na tuto otázku neexistuje univerzální odpověď. Záleží na vašich výdajích, zdravotním stavu, majetkové situaci i rodinných vazbách. Proto každý klientský plán začínáme podrobnou analýzou — nikdy šablonou. Pracujeme s klienty napříč celým Královéhradeckým krajem a za třináct let praxe jsme sestavili přes 600 individuálních plánů. Naším závazkem je srozumitelnost: každé doporučení vám vysvětlíme v číslech i v přirozeném jazyce, abyste mohli činit informovaná rozhodnutí.
Čtyři pilíře fiduciárního plánování
Penzijní úspory
Analyzujeme stávající spoření, transformační fondy a třetí pilíř. Navrhujeme optimální kombinaci produktů s ohledem na daňové výhody a váš časový horizont do odchodu do důchodu.
Příjmová strategie
Vypracujeme projekci měsíčního příjmu v důchodu z více zdrojů — státní penze, soukromého spoření a investičního portfolia — tak, aby vydržel po celou dobu vašeho důchodu.
Plánování dědictví
Pomáháme nastavit majetkové struktury a závěti tak, aby váš majetek přešel na blízké co nejefektivněji a s minimální administrativní zátěží.
Osobní poradenství
Každý klient má svého dedikovaného poradce. Pravidelné roční revize plánu zajistí, že se strategie přizpůsobí změnám v zákonech, inflaci i vašim životním prioritám.
„Po dvaceti letech pravidelného spoření jsem nevěděl, jak správně čerpat prostředky tak, aby mi vydržely. Poradci z Atelier Plzeň mi sestavili přesný harmonogram výběrů a poprvé jsem měl pocit, že mám situaci skutečně pod kontrolou. Doporučuji každému, kdo se blíží šedesátce.“
Miroslav Šimánek, Hradec Králové
Zjistěte, zda je váš důchodový plán skutečně na míru
Bezplatná úvodní konzultace trvá 60 minut a nezavazuje vás k žádnému dalšímu kroku.
Rezervovat konzultaciProč záleží na tom, kdo je fiduciár
V České republice není označení „finanční poradce“ právně chráněno. Kdokoliv se tak může nazvat, aniž by měl povinnost jednat ve vašem zájmu. Fiduciární závazek jde dál: poradce je povinen vyloučit střet zájmů, zveřejnit veškeré odměny a doporučit produkt, který je pro klienta objektivně nejvýhodnější — nikoliv ten s nejvyšší provizí. Atelier Plzeň tuto normu přijal dobrovolně od svého vzniku a dodržuje ji u každého mandátu. Není to marketingové heslo; je to smluvní závazek, který si každý nový klient přečte a podepíše při zahájení spolupráce.