Roční revize plánu
Kompletní přezkum portfolia, aktualizace cashflow projekce a porovnání skutečného vývoje s plánem — písemný výstup do sedmi pracovních dnů od schůzky.
Služba
Kdy jste naposledy přezkoumali svůj důchodový plán?
Dedikovaný poradce, pravidelné roční revize a přizpůsobení strategie vašim aktuálním životním prioritám — bez skrytých odměn.
Jak vypadá průběžná poradenská spolupráce
Klienti Atelier Plzeň v poradenském mandátu se setkávají se svým poradcem jednou ročně na revizní schůzce. Při ní hodnotíme, zda skutečný vývoj portfolia odpovídá projekci, zda nedošlo ke změnám v zákoně, které ovlivní daňové výhody, a zda se nezměnily vaše životní priority. Mimo revizní schůzku je poradce dostupný pro mimořádné konzultace — například při prodeji nemovitosti, dědickém řízení nebo zdravotní události, která ovlivní výdajový profil. Průměrný klient v poradenském programu spolupracuje s námi sedm let.
Co je zahrnuto v ročním mandátu
Sledování legislativy
Průběžně sledujeme změny v zákoně o penzijním spoření, daních z příjmů a dědickém právu a informujeme vás o každé změně relevantní pro váš plán.
Přímý přístup k poradci
E-mail nebo telefon — odpovídáme do dvou pracovních dnů. Na akutní situace reagujeme téhož pracovního dne do 17:00 hodin.
Přizpůsobení při životních změnách
Rozvod, dědění, prodej bytu, změna zaměstnání — tyto události mění váš finanční plán. Okamžitě posoudíme dopad a navrhneme úpravy.
Transparentnost odměňování
Poradenský mandát je honorářový: platíte pevný roční poplatek dohodnutý při podpisu smlouvy. Tento poplatek se nemění v závislosti na hodnotě portfolia ani na produktech, které doporučíme. Nikdy nepřijímáme zprostředkovatelské provize od bank, pojišťoven ani investičních společností. Výši honoráře sdělujeme při první bezplatné konzultaci a klient ji vidí transparentně v návrhu smlouvy před jakýmkoliv závazkem. Věříme, že férové odměňování je podmínkou skutečně nezávislého poradenství.
„Pracuji s Atelier Plzeň šest let. Za tu dobu jsem prošel přechodem do předčasného důchodu, prodejem chalupy a úpravou beneficiářů po rozvodu. Pokaždé byl poradce připraven a měl konkrétní doporučení do týdne. Taková dostupnost a připravenost má pro mě velkou hodnotu.“
Tomáš Beneš, Hradec Králové
Zjistěte, co zahrnuje roční poradenský mandát
Nabídku honoráře připravíme individuálně po první bezplatné schůzce.
Domluvit první schůzku